La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF) publicó el Boletín N.° 155 correspondiente a noviembre de 2025, con el propósito de actualizar a los sujetos obligados, oficiales de cumplimiento y público interesado sobre los avances y actividades más relevantes en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT). Esta edición reúne información clave sobre capacitaciones, fortalecimiento de controles transfronterizos, herramientas actualizadas para la gestión de riesgos, lineamientos dirigidos al notariado, novedades internacionales del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y alertas vinculadas a riesgos en pagos digitales.

1. CAPACITACIÓN PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL SPLAFT CON EBR

La UIF capacitó a los sujetos obligados del sector de personas jurídicas que prestan servicios jurídicos, legales y/o contables, que se encuentran bajo el alcance de la norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. La capacitación giró en torno a la implementación del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPLAFT), bajo el enfoque basado en riesgos (EBR), en la cual se resaltaron los siguientes tópicos:

• Requisitos y designación del Oficial de Cumplimiento.
• Identificación y evaluación del riesgo de LA/FT.
• Adecuada aplicación de los procedimientos de detección de operaciones inusuales y sospechosas.
• La visión de la UIF sobre un ROS de calidad.

• FORTALECIMIENTO DE CONTROLES TRANSFRONTERIZOS

El GAFILAT realizó en Lima el “ejercicio regional para el fortalecimiento de los controles transfronterizos de flujos financieros ilícitos en efectivo y valores”. Esta actividad reunió a delegaciones de varios países de América Latina con el propósito de reforzar la cooperación y mejorar las capacidades operativas en fronteras. El ejercicio estuvo dividido en dos partes, en la primera se trató de una visita al Aeropuerto Internacional Jorge Chávez para evaluar los sistemas de declaración, registro civil y valores transportados; la segunda consistió en un taller alineado en los estándares internacionales del Transporte Transfronterizo de Dinero (TTD), los avances de la red SISTRAC y casos prácticos aportados por Guatemala, Chile, Panamá, Costa Rica y Perú. Esta actividad permitió el intercambio de experiencias, la identificación de fortalezas y áreas que requieren mejoras y el fortalecimiento de la coordinación regional en la prevención de flujos ilícitos.

• VERSIÓN ACTUALIZADA DEL SISTEMA GERILAFT

La UIF ha publicado la versión 2.0 del sistema GERILAFT, herramienta útil para la creación de matrices de riesgos de los sujetos obligados. Cabe resaltar que esta herramienta fue diseñada por el Grupo de Acción Financiera para Latinoamérica (GAFILAT) y adaptada por la UIF. Entre las principales mejoras se encuentran:

• Adaptación de la herramienta para los sectores de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y personas jurídicas que prestan servicios jurídicos, legales y/o contables.
• Incorporación de nuevas amenazas y escenarios de riesgo, con el objetivo de ofrecer un marco más completo y actualizado que permita a los sujetos obligados fortalecer la gestión de riesgos.

• HERRAMIENTA CLAVE PARA LA GESTIÓN DE RIESGOS DE LA/FT DEL NOTARIO

Si bien es cierto, la creación del Órgano Centralizado de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (OCP LA/FT) mediante el Decreto Legislativo N.° 1249, que incorporó el artículo 9-B en la Ley N.° 27693, fue de suma importancia para el sistema de prevención de LA/FT en el Perú, al asignarle la gestión centralizada del análisis y mitigación de los riesgos de LA/FT del notario a nivel nacional; el artículo 24 de la Resolución SBS N.° 01754-2024, como parte de la gestión centralizada, establece la obligación de los notarios para enviar información de sus operaciones a la Base Centralizada de Información (BCI). Esta base de datos, de propiedad del Colegio de Notarios de Lima y a cargo del OCP LA/FT, recibe, recopila, organiza, almacena, clasifica y conserva información de cada notario a nivel nacional, registrada en sus respectivos sistemas informáticos sobre las siguientes operaciones:

• Actos jurídicos formalizados que constan en instrumentos públicos notariales protocolares, sin perjuicio de que haya concluido o no el proceso de firmas.
• Los instrumentos públicos extra protocolares que conforme a la normativa vigente el notario debe conservar.

La Base Centralizada de Información (BCI) es una plataforma que contiene información procedente de diversos sistemas de gestión notarial en el Perú, los cuales se conectan mediante servicios web, garantizando su integridad, reserva y confiabilidad. Es importante subrayar que el envío de información de las operaciones notariales a la BCI no solo es una obligación legal, sino que también es una pieza importante para el fortalecimiento del sistema de prevención de LA/FT, en a razón a los siguiente:

• Permite la generación de señales de alertas.
• Fortalece la detección de operaciones inusuales y sospechosas.
• Eleva la calidad de reportes de operaciones sospechosas (ROS).

Es importante resaltar dos puntos importantes. El primero, la falta de envío de información respecto de las operaciones notariales a la BCI constituye una infracción grave de acuerdo con el Anexo 2 del Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, la cual puede ser sancionada con una multa de 0,50 a 6 UIT. El segundo, la obligación del envío de información de las operaciones a la BCI es independiente y no se debe confundir con la obligación de los notarios de registrar y remitir a la UIF su registro de operaciones (RO).

• NOTICIAS INTERNACIONALES DEL CSNU

• EL COMITÉ DEL CSNU ACTULIZA SU LISTA DE SANCIONES

El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas decidió retirar a dos personas de su lista de sanciones. Adoptando la Resolución 2799 (2025), bajo el Capítulo VII de la Carta de las Naciones Unidas por 14 votos a favor, 0 en contra, con 1 abstención, el Consejo de 15 miembros decidió eliminar de la lista de individuos al presidente transitorio de Siria Ahmed al-Sharaa y al ministro de transición del Interior, Anas Hasan Khattab.

• ALERTAS SOBRE NUEVAS AMENAZAS TERRORISTAS

El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) revela la evolución del terrorismo y sus riesgos emergentes. Los grupos como Da´esh y Al-Qaida están empleando redes sociales, inteligencia artificial, plataformas de videojuegos, drones y criptomonedas para reclutar, financiar y evadir sanciones. Esta situación según la CSNU exige respuestas inmediatas y coordinadas, lo cual se vendría trabajando en la actualidad.

Por otro lado, se sostiene que, en el transcurso del año actual, se aprobaron medidas como restricciones de viaje, congelamiento de activos, actualización de listas incluyendo a más de 250 personas y 80 entidades. Asimismo, resaltan que las sanciones deberán ser aplicadas respetando derechos humanos y el Estado de Derecho.

• PROTECCIÓN DE RIESGOS DE PAGOS DIGITALES

Durante el año 2025 se registran más de 186 000 000 de transacciones mensuales, lo cual hace susceptible de involucrarse en delitos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Para evitar esta situación se recomienda proteger los datos personales, no prestar cuentas bancarias, consultar la central de riesgo para detectar créditos fraudulentos, verificar en la web de OSIPTEL si se cuenta con líneas telefónicas registradas que no reconocen, reportar de manera inmediata el robo o pérdida de tarjetas o celular a tu banco y operador.