El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) mantiene bajo supervisión a diversas jurisdicciones que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas de prevención y lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas. Las diversas jurisdicciones han asumido compromisos para implementar planes de acción orientados a fortalecer sus marcos normativos, institucionales y operativos.

En junio de 2026 se hizo público los avances de los países incluidos en la denominada “lista gris”, identificando tanto jurisdicciones que continúan ejecutando medidas correctivas como aquellas que han logrado cumplir sustancialmente sus planes de acción. A continuación, se presenta un análisis concreto de la situación de cada país.

Angola

Angola ha mejorado la comprensión de sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. No obstante, debe fortalecer la supervisión basada en riesgos de las actividades no financieras, garantizar el acceso oportuno a la información sobre beneficiarios finales, la demostración de capacidad de procesos eficaces por lavado de activos para aplicar sanciones sin dilaciones.

Bolivia

Bolivia ha iniciado la implementación de su plan de acción desde junio de 2025. Sus principales desafíos consisten en fortalecer el uso de técnicas especiales de investigación en lavado de activos, mejorar la supervisión de sectores profesionales (abogados, contadores y funcionarios públicos) y agentes inmobiliarios, sancionar incumplimientos vinculados a la titularidad real y aumentar las investigaciones y enjuiciamientos por lavado de activos conforme a sus riesgos nacionales.

Bosnia y Herzegovina

Este país asumió compromiso para colaborar con el GAFI en junio de 2026, pero desde diciembre de 2024 viene desarrollando una estrategia nacional, elaborando directrices para las instituciones financiera y las actividades profesiones no financiera, y ha mejorado el intercambio y el uso de inteligencia financiera, pero aún debe fortalecer la cooperación internacional, garantizar información actualizada sobre titularidad real, incrementar investigaciones por lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y asegurar la aplicación efectiva de sanciones.

Bulgaria

El GAFI determinó que Bulgaria ha completado sustancialmente su plan de acción y será sometida a una evaluación in situ. Entre sus avances destacan la implementación de una estrategia nacional, el fortalecimiento de la supervisión basada en riesgos, la mejora de las investigaciones por lavado de activos, corrupción y crimen organizado, el perfeccionamiento de los mecanismos de decomiso y sobre las sanciones.

Camerún

Camerún ha fortalecido la difusión de inteligencia financiera y la incautación de activos en frontera. Sin embargo, mantiene pendientes la mejora de la supervisión de instituciones financieras no bancarias y las profesiones y actividades no financieras, el intercambio seguro de información, la implementación de procedimiento para la incautación y/o confiscación y desarrollar los regímenes de financiamiento al terrorismo y financiación pública.

Costa de Marfil

Costa de Marfil completó sustancialmente su plan de acción y se encuentra a la espera de una evaluación in situ. Ha fortalecido la cooperación internacional, la supervisión basada en riesgos de las instituciones financieras, el acceso a información sobre titularidad real, el uso de inteligencia financiera y el aumento en la persecución de delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

República Democrática del Congo

La República Democrática del Congo también completó sustancialmente su plan de acción, por tanto, se justifica su evaluación in situ. Entre sus avances destacan la elaboración de una evaluación nacional de riesgos sobre lavado de activos y financiamiento al terrorismo, el fortalecimiento de la Unidad de Inteligencia Financiera, la supervisión de sectores profesionales y actividades no financieras y la mejora de las capacidades de investigación y persecución penal.

Haití

Haití ha culminado su evaluación nacional de riesgos y difundido sus resultados sobre lavado de Activos y financiamiento del terrorismo. No obstante, debe reforzar la supervisión de sectores de alto riesgo, garantizar información sobre beneficiarios finales, garantizar el acceso de información básica y efectiva, demostrar que las autoridades identifican y procesas casos de lavado de activos, aumentar las investigaciones y recuperación de activos producto del delito y mejorar la aplicación de sanciones financieras selectivas.

Irak

Irak ha desarrollado medidas para controlar el acceso de delincuentes a sectores sensibles y mejorar la supervisión de actividades económicas. Sus retos actuales incluyen fortalecer la detección de transferencias informales de dinero, desarrollar los riesgos específicos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, la adopción de medidas preventivas apropiadas y, realizar más investigaciones por lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Kenia

Kenia ha avanzado tomando medidas para mejorar su régimen de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Sin embargo, debe reforzar la supervisión de LA/FT basada en riesgos, mejorar la comprensión de las medidas preventivas por parte de las instituciones financieras, mejorar el uso y calidad de productos de inteligencia financiera, incrementar investigaciones por lavado de activos y revisar el marco de regulación y supervisión de las organizaciones sin fines de lucro.

Kuwait

Kuwait adoptó una nueva estrategia nacional de prevención de LA/FT y fortaleció su marco de cumplimiento técnico para sanciones financieras. Pero aún debe mejorar la supervisión del sector inmobiliario, garantizar información precisa sobre titularidad real y aumentar las investigaciones por lavado de activos relacionadas con movimientos transfronterizos de divisas e instrumentos bancarios nacionales.

LAO PDR

La República Democrática Popular Lao debe mejorar la comprensión de sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, reforzar la supervisión de casinos y entidades financieras, aumentar el análisis de inteligencia financiera y demostrar el aumento de las investigaciones, desarrollar una política de decomiso en la línea con sus riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y demostrar que las autoridades toman medidas para identificar, incautar y decomisar los productos e instrumentos del delito.

Líbano

Líbano mantiene desafíos relacionados con la evaluación de riesgos de LA/FT, la cooperación judicial internacional, el fortalecimiento de comprensión de riesgos, aplicación de sanciones efectivas, proporcionales y disuasorias, el incremento de investigaciones y procesos vinculados al lavado de activos, mejorar la recuperación de activos e identificar y confiscar los movimientos transfronterizos ilícito de divisas y metales preciosos, y mejorar la aplicación de sanciones sin dilación.

Mónaco

Mónaco completó sustancialmente su plan de acción y se encuentra pendiente de verificación in situ. Ha fortalecido la comprensión del riesgo con relación al lavado de activos y fraude fiscal cometido en el extranjero, mejorado la cooperación para la recuperación de activos, ha reforzado las sanciones por incumplimientos en materia LA/FT, completó su programa de recursos para su UIF y fortaleció la calidad y puntualidad de informes, y aumentó la incautación de bienes de procedencia delictiva. 

Nepal

Nepal ha corregido algunas deficiencias técnicas vinculadas a su régimen de prevención de LA/FT. Sin embargo, debe mejorar la comprensión de riesgo de LA/FT, supervisión de bancos comerciales, cooperativas, casinos y sector inmobiliario, así como incrementar las investigaciones, enjuiciamientos y decomisos relacionados con delitos precedentes.

Papúa Nueva Guinea

Papúa Nueva Guinea avanzó con la operacionalización y el fortalecimiento de la autoridad anticorrupción. Pero, mantiene pendientes la búsqueda proactiva de cooperación internacional para identificar y rastrear propiedad criminal en el extranjero, mejora de la supervisión basada en riesgo de bancos, demostrar el aumento de investigaciones y enjuiciamiento de lavado de activos, demostración de un aumento de congelamiento, incautación y confiscación de ganancias criminales, e impartir capacitación a las autoridades competentes.

Sudán del Sur

Sudán del Sur se encuentra en proceso de fortalecer que las autoridades competentes estén estructuradas y capacitada para supervisar la lucha contra el LA/FT, desarrollar un marco jurídico para recopilar y verificar información sobre la titularidad real de las personas jurídicas, finalizar la puesta en marcha de la UIF, establecer e implementar un marco jurídico para aplicar sanciones, e implementar la supervisión de las organizaciones sin fines de lucro con riesgo a financiamiento del terrorismo.

Siria

Siria cumplió técnicamente su plan de acción desde 2014, incluyendo la criminalización del financiamiento del terrorismo y la adopción de mecanismos de congelamiento de activos. Sin embargo, la situación de seguridad ha impedido que el GAFI realice una evaluación in situ para verificar la implementación efectiva de las reformas y acciones requeridas.

Venezuela

Venezuela fortaleció la independencia y seguridad de su Unidad de Inteligencia Financiera. No obstante, debe mejorar fortaleciendo la comprensión de LA/FT, incluyendo la relación con el financiamiento del terrorismo y las personas jurídicas, garantizar que las instituciones financieras y actividades no financieras estén sujetas a medidas de LA/FT, medidas para prevenir el abuso de las organizaciones sin fines de lucro, fortalecer los recursos de la UIF, optimizar las investigaciones y procesos de LA/FT e implementar sanciones sin demoras.

Vietnam

Vietnam mantiene pendientes mejoras en la comprensión de riesgos de LA/FT, cooperación internacional, regulación de activos virtuales, abordar las deficiencias de cumplimiento técnico respecto al lavado de activos, sanciones financieras, debida diligencias y notificación por transacciones sospechosas, mejorar la calidad y cantidad del análisis y difusión de inteligencia financiera. 

Islas Vírgenes Británicas

Las Islas Vírgenes Británicas han implementado un nuevo marco de gestión de activos. Sin embargo, deben mejorar la supervisión de proveedores de servicios de comercio electrónico y activos virtuales, garantizar información actualizada sobre beneficiarios finales, mejorar la calidad de informes de actividades sospechosas, demostrar la realización de investigaciones y procesos por lavado de activos y hacer notar el aumento de incautación y decomiso de productos delictivos.

Yemen

Yemen completó técnicamente su plan de acción en 2014, fortaleciendo su legislación sobre LA/FT, estableció procedimientos para identificar y congelar activos de terroristas, mejoras de sus requisitos de debida diligencia, directrices, estableció una UIF operativa. Sin embargo, debido a la situación de seguridad, el GAFI no ha podido verificar mediante una visita in situ la implementación sostenida de las reformas adoptadas.

Jurisdicciones que no se encuentran sujetas a una mayor supervisión de parte del GAFI

Argelia

Argelia dejó de estar sometida a supervisión reforzada de LA/FT tras fortalecer la supervisión basada en riesgos, mejorar la transparencia sobre titularidad real, consolidar el régimen de informes de transacciones sospechosas y establecer mecanismos eficaces de sanciones.

Namibia

Namibia también salió de la lista gris al fortalecer su supervisión LA/FT, mejorar la transparencia de la titularidad real, reforzar las capacidades de su Unidad de Inteligencia Financiera y demostrar avances efectivos en investigaciones y procesos relacionados con lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

La revisión del GAFI, publicada en junio de 2026, evidencia distintos niveles de avance entre las jurisdicciones sujetas a supervisión. Mientras países como Bulgaria, Costa de Marfil, República Democrática del Congo y Mónaco han completado sus planes de acción, otros como Siria y Yemen continúan pendientes de verificación presencial debido a problemas de seguridad.

Angola, Bolivia, Bosnia y Herzegovina, Camerún, Haití, Irak, Kenia, Kuwait, LAO PDR, Líbano, Nepal, Papúa Nueva Guinea, Sudán del Sur, Venezuela, Vietnam y las Islas Vírgenes Británicascontinúan enfrentando importantes desafíos en supervisión, transparencia, inteligencia financiera e investigación. Asimismo, Argelia y Namibia lograron abandonar la lista gris tras demostrar mejoras sostenidas en sus sistemas de prevención y lucha contra el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas.