Con el objetivo de actualizar a los sujetos obligados, oficial de cumplimiento y público interesado en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT), la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF) ha publicado el Boletín N.° 154 correspondiente al mes de octubre de 2025. Se destacan las capacitaciones continuas que brinda la UIF, acceso a cursos especializados gratuitos que pone a disposición el GAFILAT, recomendaciones para afrontar de manera exitosa la supervisión de la UIF, acerca de las funciones del Portal PLAFT como herramienta para el Oficial de Cumplimiento, actualización de lista de sanciones del Comité de CSNU, la normativa de prevención de LA/FT aplicable al sector de juegos a distancia y apuestas deportivas a distancia bajo supervisión del MINCETUR, y actualización de la lista gris del GAFI.
- CAPACITACIONES DE LA UIF
- CAPACITACIÓN PARA LA IMPLEMENTACIÓN DEL SPLAFT CON EBR
La UIF capacitó a los oficiales de cumplimiento y al personal de apoyo de los sujetos obligados del sector de personas jurídicas que prestan servicios jurídicos legales y/o contables, para la implementación de SPLAFT con un enfoque basado en riesgos (EBR). El objetivo de la capacitación fue brindar a los interesados, herramientas para que los sujetos obligados cumplan de manera eficaz con la implementación de un SPLAFT aplicando un EBR. En la capacitación se desarrollaron los siguientes temas:
- Designación de OC.
- Usos del sistema de designación en línea (SISDEL).
- Identificación y evaluación de riesgos LA/FT.
- Uso de herramientas GERILAFT para la construcción de matriz de riesgo.
- Identificación de operaciones inusuales.
- Calificación y reportes de operaciones sospechosas.
- Calidad de reporte de operaciones sospechosas.
- CAPACITACIÓN SOBRE LA CONSTRUCCIÓN DE MATRIZ DE RIESGO DE LA/FT Y FP DIRIGIDA A PSAV
Igualmente, la UIF capacitó a proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), durante la capacitación se abordó acerca de la “Sistema GERILAFT”, herramienta que permite a los sujetos obligados a identificar y evaluar riesgo de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, mediante la elaboración de una matriz de riesgos.
- CURSOS GRATUITOS DE GAFILAT
En el marco de la conmemoración del Día Internacional de Prevención contra el Lavado de Activos (29.10.2025), el GAFILAT aperturó su campus para el público en general, permitiendo el acceso gratuito a cursos especializados sobre prevención de LA/FT:
- Amenazas regionales en materia de LA en América Latina.
- Activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales.
- Tipologías regionales de LA/FT de GAFILAT 2021-2022.
- Curso integral sobre las 40 recomendaciones del GAFI e introducción a la metodología de evaluación.
- RECOMENDACIONES PARA AFRONTAR LA SUPERVISIÓN DE LA UIF
Las recomendaciones que los sujetos obligados deben considerar antes, durante y después de una supervisión de la UIF, son las siguientes:
Antes de la supervisión
Se debe tener en cuenta que el inicio de una supervisión es comunicado por la UIF al representante legal del sujeto obligado a través de un oficio. En ese sentido, se recomienda lo siguiente:
- El representante legal debe comunicar inmediatamente la recepción del oficio al Oficial de Cumplimiento para tomar las precauciones necesarias.
- El Oficial de Cumplimiento debe comunicarse con el supervisor que designe la UIF para efectuar las coordinaciones necesarias previa a la supervisión.
- Realizar una autoevaluación interna para verificar el estado actual del SPLAFT respecto de los aspectos que serán supervisados.
- El Oficial de Cumplimiento debe tener un sistema de archivo ordenado con documentación actualizada y de calidad respecto al SPLAFT.
- Remitir documentación requerida por la UIF a través de la mesa de partes virtual de la SBS, dentro del plazo establecido.
- Referenciar el número de expediente de la supervisión, cuando se envía información a la UIF.
- Uso de Microsoft Teams para reuniones virtuales con el supervisor designado por la UIF.
Durante la supervisión
El Oficial de Cumplimiento tiene un rol activo como interlocutor entre el sujeto obligado y la UIF, por lo que se recomienda lo siguiente:
- Mantener canales de comunicación abierto y documentar toda interacción para su trazabilidad.
- Mantener actualizado todos los documentos relacionados al SPLAFT para brindarlo inmediatamente en caso lo requiera el supervisor.
- Presencia permanente del Oficial del Cumplimiento durante toda la supervisión, y tener disponibles documentos en formato digital para facilitar el acceso y revisión.
- Predisposición para colaborar con el supervisor de la UIF.
- Analizar cada observación registrada en la supervisión y, de ser necesario, brindar explicaciones y precisiones que complementen la información recabada.
Posterior a la supervisión
El representante legal del sujeto obligado recibirá un oficio con el Informe de Supervisión que contiene la evaluación de los aspectos revisados y conclusiones. Lo que se recomienda es:
- El Oficial de Cumplimiento revisará de manera detallada las observaciones, recomendaciones y conclusiones del informe de supervisión. De ser necesario, compartir el informe con las áreas involucradas para su comprensión.
- Las recomendaciones plasmadas en el informe de supervisión deben ser implementadas dentro del plazo establecido por la UIF.
- Implementar acciones correctivas sobre incumplimiento de la normativa de prevención de LA/FT y documentarlas correctamente.
- ACERCA DEL PORTAL PLAFT
La UIF pone a disposición de los oficiales de cumplimiento el Portal de Prevención de LA/FT. Esta plataforma extranet facilita el intercambio seguro de información entre la UIF y los sujetos obligados.
Las funciones principales del Portal PLAFT son:
- Remitir informes semestrales o anuales.
- Remitir el registro de operaciones (RO.
- Presentar reportes de operaciones sospechosas y su información complementaria.
Herramientas disponibles en el Portal PLAFT son:
- Kit de Oficial de Cumplimiento.
- Sistema GERILAFT.
- Verificación de Oficial de Cumplimiento.
Acceso seguro
El acceso al Portal PLAFT está protegido por un sistema de autenticación reforzado. El OC principal, alterno o corporativo debe contar con lo siguiente:
- Código secreto: identifica al usuario como autorizado.
- Contraseña de acceso: Garantiza la seguridad de la sesión.
- Código de verificación: Enviado automáticamente al correo electrónico registrado en la UIF, como medida adicional de autenticación.
El correo electrónico es el único canal para recibir el código de verificación, por lo que debe mantenerse actualizado. Se recomienda validar periódicamente el acceso al portal y verificar que el correo electrónico este activo y correctamente configurado; así como también, es fundamental la confidencialidad de los códigos.
Datos que se pueden actualizar
En la solicitud, el oficial de cumplimiento puede actualizar los siguientes datos:
- Cargo que ocupa.
- Teléfono celular.
- Correo electrónico
- Dirección de la oficina donde trabaja.
¿Cómo actualizar tu correo electrónico?
Para actualizar el correo electrónico, se debe presentar una solicitud “Actualización de datos de contacto” firmada a mano (no imagen). En el caso de extranjeros, se debe adjuntar copia del documento de identidad (pasaporte o carné de extranjería). La solicitud se envía por mesa de partes virtual de la SBS.
El representante legal del sujeto obligado también puede actualizar sus propios datos mediante formato “Actualización de datos de contacto del sujeto obligado”.
- EL COMITÉ DEL CSNU MODIFICA UNA ENTRADA DE SU LISTA DE SANCIONES
El 21 de octubre de 2025, el Comité del Consejo de Seguridad, conforme a las resoluciones 1267 (1999), 1989 (2011) y 2253 (2015) relativas al ISIL (Daesh), Al-Qaida y individuos, grupos, empresas y entidades asociadas, promulgó las enmiendas especificadas con ataque y/o subrayado en la entrada siguiente de su Lista de Sanciones sobre ISIL (Daesh) y Al-Qaida de individuos y entidades sujetos a la congelación de activos, prohibición de viaje y embargo de armas establecidos en el párrafo 1 de la resolución 2734 (2024) del Consejo de Seguridad, y adoptados bajo el Capítulo VII de la Carta de las Naciones Unidas.
Nombres: ABD EL KADER, MAHMOUD, MOHAMED, EL SAYED.
- NORMAS PARA LA PREVENCIÓN DEL LA/FT APLICABLE A LAS PERSONAS JURÍDICAS QUE EXPLOTAN JUEGOS A DISTANCIA Y/O APUESTAS DEPORTIVAS A DISTANCIA
El 14 de octubre de 2025 se publicó en el diario oficial El Peruano la Resolución SBS N.° 03622-2025, con el cual se aprueba la norma para la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo aplicable a personas jurídicas que explotan juegos a distancia y/o apuestas deportivas a distancia, bajo la supervisión del Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR).
Las personas jurídicas en el rubro mencionado, en virtud de la norma, mantiene la condición de sujetos obligados a informar a la UIF, por lo que en el plazo de 120 días naturales deben adecuar o implementar su sistema de prevención de LA/FT que incluye lo siguiente:
- Designación de Oficial de Cumplimiento.
- Políticas y procedimiento de debida diligencia en el conocimiento del cliente, directores, trabajadores y proveedores.
- Registro de operaciones que iguales o superen los USD 2,500.00 o su equivalente en moneda nacional u otras monedas independientemente si la apuesta resulta ganadora o sospechosa.
- Comunicación de operaciones sospechosas a través del ROS.
- Elaboración, conservación y difusión del manual de prevención y del código de conducta dentro de la estructura organizativa del sujeto obligado.
- ACTUALIZACIÓN DE LA LISTA GRIS DEL GAFI
Durante la reunión efectuada del 22 al 24 de octubre de 2025 en París por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se anunció la salida oficial de Sudáfrica de la lista gris. Esto se debe a que el país cumplió satisfactoriamente con su plan de acción para corregir las deficiencias estratégicas en su sistema de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación. La salida de la lista gris evita una supervisión intensificada a Sudáfrica y representa un avance en la confianza del sistema financiero global.
